ما هي إدارة المخاطر؟
إدارة المخاطر هي الأسلوب الذي يحمي رأس مال المتداول ويضمن استمراريته في السوق. هي أساس كل خطة تداول ناجحة.
لماذا إدارة المخاطر مهمة؟
- تحمي الحساب من الخسائر الكبيرة.
- تجعل التداول أكثر استقرارًا وانتظامًا.
- تمد المتداول بعمر أطول داخل السوق.
- تقلل من تأثير المشاعر أثناء اتخاذ القرارات.
- الفارق بين التداول الاحترافي والمقامرة.
الركائز الأساسية لإدارة المخاطر
1. تحديد نسبة المخاطرة للصفقة
أفضل نسبة للمخاطرة: 1٪ – 2٪ من رأس المال في الصفقة.
2. وقف الخسارة (Stop Loss)
وقف الخسارة ليس خيارًا، بل هو صمام الأمان الأساسي في أي صفقة. يوضع بناءً على مستويات الدعم والمقاومة أو نمط فني أو مؤشر ATR.
3. حجم الصفقة (Position Size)
حجم الصفقة يربط بين وقف الخسارة ونسبة المخاطرة:
حجم الصفقة = قيمة المخاطرة ÷ المسافة إلى وقف الخسارة
4. التنويع
لا تضع أكثر من 10%–15% من رأس المال في سهم أو أصل واحد لتقليل تأثير الخسارة على المحفظة.
5. الانضباط النفسي
العواطف (خوف، طمع، تسرع) أكبر عامل خسارة للمتداولين غير المحترفين.
أدوات عملية لإدارة المخاطر
- مؤشر ATR – يقيس تذبذب السعر ويساعد على وضع وقف خسارة منطقي.
- نسبة العائد إلى المخاطرة (R:R) – النسبة بين الربح المتوقع والخسارة المحتملة.
- حاسبات حجم الصفقة – لحساب كمية الأسهم أو العقود حسب رأس المال ونسبة المخاطرة.
جدول أنواع المخاطر
| النوع | الوصف | الحل |
|---|---|---|
| مخاطر السوق | اتجاه معاكس للتوقع | وقف خسارة جيد + R:R |
| مخاطر السيولة | عدم القدرة على الخروج | تداول أصول عالية السيولة |
| الأخبار | تقلبات مفاجئة | تجنب التداول قبل الإعلانات |
| الأخطاء التقنية | مشاكل اتصال أو منصة | منصات موثوقة + خطط بديلة |
خطة إدارة مخاطر جاهزة
- خاطر بنسبة صغيرة من رأس المال لكل صفقة.
- ضع وقف خسارة قبل الدخول وليس بعده.
- لا تتداول أثناء الغضب أو التوتر.
- توقف عن التداول إذا خسرت 3 مرات متتالية.
- سجّل صفقاتك وراجعها أسبوعيًا.
أخطاء شائعة
- تداول بلا وقف خسارة.
- استخدام رافعة عالية.
- الدخول بدافع الانتقام من السوق.
- الاحتفاظ بصفقات خاسرة بسبب الأمل.
“الربح يأتي لاحقًا… أما رأس المال فهو الشيء الذي يجب أن تحافظ عليه اليوم.”
الخلاصة
إدارة المخاطر ليست مهارة جانبية، بل هي الفارق الحقيقي بين المتداول الناجح وغير الناجح. التزم بالقواعد، وتداول بعقل لا بعاطفة.